Solutions préconfigurées
La conformité, sans attendre.
Les solutions préconfigurées de Harmoney combinent nos modules les plus performants en packages préconfigurés, simplifiant vos processus et garantissant votre conformité dès le premier jour.
Conçues sur une architecture modulaire et des technologies éprouvées, ces solutions vous permettent de réduire la complexité, gagner du temps et anticiper les évolutions réglementaires, en toute sérénité.
Découvrez nos solutions et trouvez celle qui correspond le mieux à votre activité.
Gestion du risque de contrepartie
Cet ensemble permet à toute organisation de vérifier facilement si des personnes physiques ou morales sont mentionnées sur des listes de surveillance dans le monde entier, telles que des listes de sanctions, des personnes politiquement exposées (PPE) et des listes de médias indésirables.
En cas de réponse positive, un rapport automatisé est généré. Cela permet de déterminer s'il s'agit d'un "faux positif" et si, en conséquence, des investigations supplémentaires sont nécessaires avant l'acceptation du risque.
Une piste d'audit claire et horodatée des contrôles antérieurs vous permet de gérer l'historique.
Cette offre groupée est composée des modules suivants :
Ce paquet est composé des modules suivants :
LCB, PPE, sanctions, embargo et filtrage médiatique défavorable
Gestion des dossiers et surveillance continue des risques
Gestion des risques contractuels
L'ensemble de gestion des risques contractuels gère un degré plus élevé de complexité que le bundle de gestion des risques de contrepartie.
Cette offre groupée permet de définir une évaluation des risques sur la base d'un filtrage effectué sur toutes les parties (personnes physiques ou morales) liées à une contrepartie : le client ou le fournisseur, les sociétés liées, les UBO, les bénéficiaires de contrats,... toutes les parties que vous jugez appropriées pour faire partie de la gestion des risques KYC/AML. L'examen permet de savoir si les clients et les contreparties figurent sur des listes de surveillance mondiales, telles que les listes de sanctions, et donne également un aperçu des éventuelles retombées négatives pour les médias et les PPE, et ce tant pour les personnes physiques que pour les personnes morales.
En cas de correspondance, un rapport automatisé est généré et transmis à la partie concernée, ce qui permet à l'utilisateur d'évaluer si la correspondance est un "faux positif" potentiel et de déterminer si des investigations supplémentaires sont nécessaires avant l'acceptation potentielle du client ou de la contrepartie.
Une fois le client ou la contrepartie accepté(e), votre équipe chargée de la conformité peut procéder à des vérifications et à des examens périodiques.
Une piste d'audit claire et horodatée des vérifications antérieures vous permet de gérer l'historique.
Cette offre groupée est composée des modules suivants :
Ce paquet est composé des modules suivants :
LCB, PPE, sanctions, embargo et filtrage médiatique défavorable
Moteur complet de notation des risques
Gestion des dossiers et surveillance continue des risques
KYC/KYB
L'offre KYC/KYB de Harmoney est conçue pour fournir un processus d'intégration et de réembarquement fluide et efficace, tant pour les particuliers que pour les entités juridiques complexes.
Cette offre comprend la saisie de documents d'identité et d'informations personnelles, de questionnaires KYC/KYB standard, de documents relatifs à l'entreprise, de l'identification et de la vérification de l'UBO et de questionnaires PEP. Les contrôles d'exhaustivité permettent d'obtenir un pourcentage élevé d'informations correctes dès la première fois, ce qui évite des communications inefficaces en amont et en aval.
Le client final ou la contrepartie peut accéder à la plateforme sécurisée via une authentification à deux facteurs. En cas de renouvellement ultérieur, le client sera positivement surpris par les informations pré-remplies qui peuvent être confirmées ou modifiées numériquement.
Cette offre groupée est composée des modules suivants :
Ce paquet est composé des modules suivants :
Identification et validation
Vérification et confirmation des bénéficiaires
Sensibilisation des clients
Conformité de bout en bout
Cette solution est une offre globale et facilement disponible pour fournir à votre organisation une conformité de bout en bout.
La plateforme sécurisée permet de saisir les documents et les données pertinentes des personnes physiques et morales. Il s'agit notamment de documents d'identité, de justificatifs de domicile, d'actes de constitution, d'identification des UBO, de questionnaires PEP....
Il est important de noter que les contrôles d'exhaustivité permettent aux contreparties et aux employés d'être satisfaits dès la première fois.
Une fois que toutes les données et tous les documents ont été saisis, un contrôle automatisé (AML, PEP et Adverse Media) de toutes les parties liées à un contrat ou à un dossier est effectué, ce qui permet de calculer instantanément le niveau de risque.
Les rapports générés en cas de "hit" permettent une gestion efficace des cas avant l'acceptation du client ou pendant le cycle de vie du client.
Cette offre groupée est composée des modules suivants :
Ce paquet est composé des modules suivants :
Identification et validation
Vérification et confirmation des bénéficiaires
LCB, PPE, sanctions, embargo et filtrage médiatique défavorable
Moteur complet de notation des risques
Gestion des dossiers et surveillance continue des risques