Remédiation KYC
En tant que partenaire de confiance de vos clients, votre objectif est d'améliorer l'expérience utilisateur de chaque client. Plus vous parviendrez efficacement à acquérir une compréhension approfondie de chaque client individuel ou professionnel, plus vite vous pourrez dépasser leurs attentes.
Harmoney simplifie votre processus KYC de manière fluide avec une approche conviviale, efficace et connectée, incluant la vérification KYC, les exigences de complétude et d'analyse des données. Ces éléments valorisent la connaissance de vos clients, établissant une base solide pour des relations de confiance à long terme.
Grâce à la remédiation KYC proposée par Harmoney, les institutions financières bénéficient d'une conformité instantanée fondée sur des données de haute qualité, offrant ainsi une tranquillité d'esprit totale. Notre mission, en tant que leader de l'orchestration KYC, est simple : toujours offrir la remédiation la plus rapide et conforme sur le marché.
Remédiation KYC complète pour votre entreprise
L’essence de vos missions Know Your Customer (KYC) est simple : vérifier l’identité de vos clients et évaluer leurs profils de risque le plus rapidement et le plus efficacement possible. Un KYC complet (parfois aussi Know Your Client) garantit que vos équipes comprennent à tout moment la situation de vos clients finaux. Toujours précis, toujours accessible et totalement transparent : c'est ainsi que nous organisons pour vous le KYC avec Harmoney.
La remédiation KYC urgente peut être une entreprise urgente, motivée par les exigences réglementaires. Pour devenir conforme à l'ensemble de votre base de données clients, vous devez extraire des données de divers documents et sources de données complexes. Chez Harmoney, nous sommes là pour vous aider.
Pourquoi la remédiation KYC est importante pour les institutions financières
En tant qu'institution financière, la mise à jour des dossiers clients est au cœur de votre processus de remédiation KYC. Cela vous permet de mieux suivre les éléments clés tels que l'origine des fonds, les activités commerciales et les transactions de vos clients.
Chaque année, les exigences réglementaires en matière de procédures et de vérifications KYC se renforcent. Une remédiation KYC rapide et intelligente vous permet non seulement de maintenir un score de risque précis pour chaque client de votre portefeuille, mais également de vous conformer aux autorités réglementaires et d'éviter les sanctions.
Résolvez vos problèmes de remédiation KYC
Bien que votre banque ou votre courtier soit unique, ils sont confrontés à un certain nombre de défis récurrents en matière de remédiation KYC. Trois enjeux clés de l'Harmonieplate-forme adresses:
Complexité des données
Trouver les informations pertinentes pour votre vérification et votre remédiation est un défi sans fin. C’est pourquoi des sources de données à jour et fiables sont cruciales. Avec Harmoney, vous intégrez facilement des sources nouvelles et existantes pour enrichir les données de manière entièrement automatisée. De plus, pour les données manquantes qui ne sont pas disponibles dans les bases de données internes ou externes, Harmoney permet de contacter directement l'agent ou le client final. Via la plateforme web, à l’aide d’un ordinateur portable, d’un smartphone ou d’une tablette, toute partie prenante peut mettre à jour ses données instantanément.
Modifications réglementaires et conformité KYC transfrontalière
Suivre l'évolution du paysage réglementaire peut s'avérer difficile et prendre beaucoup de temps, en particulier pour les organisations qui opèrent à l'échelle internationale sous différentes juridictions. S'assurer que vos procédures KYC sont conformes aux dernières exigences est un défi commun à toutes les institutions financières. Harmoney vous aide à garder le contrôle et à vous conformer pleinement, quel que soit l'endroit où vous opérez. Tout processus mis en œuvre au sein de la plateforme Harmoney peut être entièrement personnalisé à tout moment pour répondre aux besoins évolutifs de votre organisation.
Intégration technologique
La mise en œuvre et le maintien d’une pile technologique unifiée et efficace sont essentiels pour une remédiation KYC efficace. À cette complexité s'ajoute la nécessité d'une expérience utilisateur fluide, tant pour vos équipes de conformité KYC que pour vos clients finaux. Harmoney est ouvert à toute plateforme existante via API et intégrations personnalisées.
Pourquoi utiliser Harmoney ?
Flexibilité totale sur l’enrichissement des données
Harmoney utilise l'enrichissement des données à l'aide de bases de données internes et externes, notamment Registre français des bénéficiaires INPI, Pappers, Bureau van Dijk, Creditsafe et Dun & Bradstreet.
Délai de mise sur le marché le plus rapide
Des actions correctives peuvent être mises en place en quelques semaines, car la plateforme s'appuie sur les modules et l'expertise existants.
Flux de travail entièrement configurable
Nous définissons le workflow de remédiation idéal en fonction de vos besoins, à l'aide de nos modules configurables. L'utilisation intelligente des modules existants permet une mise en œuvre rapide.
Approche multicanal
Harmoney améliore l'interaction entre les chargés de relations et les clients finaux, en prenant en charge tous les canaux de communication, en totale conformité avec toutes les exigences réglementaires.
Nous avons choisi Harmoney pour leur engagement, leur disponibilité et leur efficacité. Ils nous ont assuré pouvoir résoudre notre problème en trois mois, et nous avons été agréablement surpris de constater qu'ils ont respecté ce délai.Témoignage complet
Seamlessly integrated KYC remediation, across all channels
Whatever your most pressing KYC remediation issues might be: we’ve got your back. We make sure your KYC remediation helps you to become – and remain – fully KYC compliant, across every channel. The Harmoney compliance platform integrates seamlessly with all your channels, across all steps of your KYC verification process. At the same time, our platform communicates with all leading tools and your custom environments, so you can rest assured your KYC procedures are taken care of.
Processus de remédiation KYC en 5 étapes
La plate-forme d'orchestration de conformité d'Harmoney ne répond pas seulement à l'expérience utilisateur typique et aux défis de sécurité.de votre processus de remédiation, mais aussiautomatise l'alignement des flux de travail avec les règles et réglementations, en tirantdonnées supplémentaires provenant de sources fiables. En coulisses, notre remédiation KYCle processus se déroule dans cinq cerfsest.
Étape 1 : Identifier les besoins en matière de mesures correctives
Notre équipe évalue la couverture réglementaire de vos processus et identifie les domaines qui nécessitent des mesures correctives, suivies d'une stratégie de sensibilisation et d'un flux de travail de correction.
Étape 2 : Migration et configuration
Les données clients existantes sont téléchargées sur la plateforme. Notre équipe configure vos flux de travail, vos sélections, vos contrôles de diligence raisonnable ainsi que les documents et données requis par type de client (particulier ou entreprise).
Étape 3 : Enrichissement des données
La plateforme Harmoney unaugmente automatiquement vos données clients avec des informations fournies par des sources de données externes fiables et en contactant les clients via le canal de leur choix. La technologie assistée par l'IA facilite les contrôles d'activité et d'autres processus de vérification.
Étape 4 : KPI de remédiation
Harmoney propose des tableaux de bord de surveillance et de reporting pendant le processus de remédiation, ainsi qu'une notation automatisée des risques, une piste d'audit complète et des interactions sécurisées et entièrement numériques entre votre équipe de conformité, les responsables des relations et les clients finaux.
Étape 5 : Post-remédiation
Passez en douceur de la correction à la diligence raisonnable continue des clients et rationalisez l’exclusion des clients indésirables.
Step 1: Identifying remediation needs
Our team assesses the regulatory coverage of your processes and identifies areas that need remediation, followed by an outreach strategy and remediation workflow.
Step 2: Migration and configuration
Existing customer data is uploaded into the platform. Our team configures your workflows, screenings, customer due diligence checks, and required documents and data by customer type (individual vs. corporate).
Step 3: Data enrichment
The Harmoney platform automatically augments your customer data with information provided by reliable external data sources and by reaching out to customers via the channel of their choice. AI-assisted technology helps with liveness checks and other verification processes.
Step 4: Remediation KPIs
Harmoney offers monitoring and reporting dashboards during the remediation process, next to automated risk grading, a complete audit trail and secure, fully digital interactions between your compliance team, relationship managers and end customers.
Step 5: Post-remediation
Smoothly transition from remediation to ongoing customer due diligence and streamline the offboarding of unwanted customers.