Que se passe-t-il lorsque des gestionnaires de fortune parlent ouvertement de conformité ?
La semaine dernière, un groupe restreint de gestionnaires de fortune et d’actifs belges s’est réuni dans notre siège à Gand pour une nouvelle édition du Harmoney Circle. Pas de slides. Pas de discours commerciaux. Juste une conversation ouverte, confidentielle et sans langue de bois sur les réalités actuelles de la conformité et sur ce qui évolue discrètement en profondeur.
Ce qui en est ressorti, ce sont des défis communs qui dépassent largement les problématiques propres à chaque entreprise. Des défis situés à l’intersection de la réglementation, des opérations, de la technologie et de l’expérience client.
Voici quelques enseignements que nous sommes autorisés à partager.
Principaux défis de la gestion de fortune en un coup d’œil
La discussion a mis en lumière que de nombreux défis opérationnels et de conformité sont partagés à l’échelle du secteur, même si chaque organisation les aborde différemment. Les flux administratifs, l’onboarding client et la collecte de données sont revenus à plusieurs reprises comme des domaines dans lesquels les équipes recherchent des approches plus intelligentes et plus efficaces. Comme l’a souligné un participant : « Il s’agit toujours de trouver le bon équilibre entre la gestion des risques et le respect strict de la réglementation, tout en offrant aux clients un parcours d’onboarding fluide, sans excès de paperasse. »
« Il s’agit toujours de trouver le bon équilibre entre la gestion des risques et le respect strict de la réglementation, tout en offrant aux clients un parcours d’onboarding fluide, sans excès de paperasse. »
Le groupe a également échangé sur l’adaptation des processus face à l’évolution des exigences réglementaires, avec notamment les préférences ESG et les mises à jour AML comme exemples clés. Les participants ont partagé des stratégies pour garder une longueur d’avance sans complexifier inutilement les opérations internes.
Même si les détails restent confidentiels, la session a clairement montré que le benchmarking, l’apprentissage entre pairs et le partage d’expériences concrètes peuvent révéler des solutions simples mais puissantes, souvent négligées.En résumé, la discussion a confirmé que, si les défis sont bien réels, des solutions existent, souvent dans les pratiques et l’expérience d’autres acteurs, et qu’un cadre ouvert et sécurisé est essentiel pour les identifier.
La valeur du dialogue ouvert
Dès les premiers échanges, la valeur d’une conversation ouverte est apparue comme évidente. Les participants ont partagé des expériences réelles liées à l’onboarding client, à la gestion des workflows et aux évolutions réglementaires.
Ce qui a rendu la session véritablement unique, c’est la profondeur des échanges. Les participants ont partagé des conseils, des astuces et des points de vue allant bien au-delà des recommandations standards du secteur.
Un autre participant a confié : « C’est agréable de pouvoir s’asseoir avec des pairs du secteur et d’échanger sur des défis communs qui dépassent la simple logique de concurrence. »
Ces échanges francs ont permis à chacun de comparer ses pratiques, de découvrir de nouvelles approches et de repartir avec des idées concrètes et actionnables, sans aucun discours commercial.
« C’est agréable de pouvoir s’asseoir avec des pairs du secteur et d’échanger sur des défis communs qui dépassent la simple logique de concurrence. »
Le Harmoney Circle reste un espace dédié au dialogue ouvert et pragmatique. Même si tous les enseignements ne peuvent être partagés publiquement, les discussions ont clairement souligné la valeur d’un forum de confiance, animé par les pairs, pour comparer les pratiques, échanger des connaissances et anticiper les évolutions réglementaires à venir.
Le Harmoney Circle rassemble les acteurs du secteur
Si vous souhaitez découvrir comment vos pairs relèvent ces défis et bénéficier d’enseignements concrets dans un environnement sûr et confidentiel, la prochaine session du Harmoney Circle est à ne pas manquer. Nos Circles offrent une opportunité rare de benchmarker, de partager et d’apprendre, sans discours commerciaux, avec un accent mis sur des recommandations pratiques et directement applicables.
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