Un onboarding simplifié chez Hauck Aufhäuser

Une banque en mouvement

Hauck Aufhäuser est une banque privée internationale de premier plan, dont le siège est à Francfort et une présence importante au Luxembourg. Gérant près de 12 milliards d’euros d’actifs et employant plus de 1 500 collaborateurs dans 18 sites, la banque jouit d’une excellente réputation auprès des clients et investisseurs internationaux.

Défi : efficacité opérationnelle

La division Asset Servicing de Hauck Aufhäuser cherchait à améliorer son efficacité opérationnelle tout en respectant des exigences réglementaires strictes, sans compromettre l’expérience d’onboarding des nouveaux clients.

Comme beaucoup de ses pairs, la banque faisait face à des défis liés à ses processus AML/KYC complexes pour l’onboarding des fonds. Les procédures manuelles augmentaient souvent les risques de données incomplètes, de lourdeur administrative, de cycles d’onboarding prolongés et de risques de non-conformité. Hauck Aufhäuser cherchait à accélérer ces workflows AML et KYC parfois redondants.

L’automatisation n’était pas seulement motivée par des réglementations de plus en plus strictes pour les prestataires de services de fonds, mais aussi par la nécessité d’améliorer les capacités et l’efficacité opérationnelles internes. L’équipe dirigeante a reconnu que l’intégration des outils adéquats sur une plateforme unifiée permettrait d’augmenter la satisfaction client tout en libérant du temps pour des activités stratégiques à forte valeur ajoutée.

Solution : gestion KYC sur mesure

Pour relever ces défis, Hauck Aufhäuser a mis en œuvre le KYC Manager de Finologee, une plateforme propulsée par Harmoney, spécifiquement conçue pour le marché luxembourgeois. L’objectif principal ? Automatiser les processus complexes d’onboarding des fonds tout en garantissant une conformité totale avec les réglementations AML et KYC locales et internationales.

Principaux avantages de la plateforme :

• Conception modulaire et intégration fluide. La plateforme s’intègre nativement aux systèmes internes existants, aux logiciels de gestion documentaire et aux applications externes. Cette connectivité optimisée réduit les délais de mise en œuvre, évite les problèmes d’intégration et supprime le besoin de longs cycles de développement.
• Adaptation aux besoins bancaires. KYC Manager s’ajuste aux besoins spécifiques de la banque, respectant son ADN. Elle offre une flexibilité permettant d’affiner les processus de conformité pour qu’ils correspondent parfaitement aux flux de travail spécifiques d’une banque privée tout en restant entièrement conformes aux réglementations.
• Gestion centralisée pour les agents et gestionnaires de dossiers. Une approche centralisée de la gestion AML/KYC – de la collecte de documents à l’évaluation des risques – permet aux agents de banque de gagner du temps. L’enrichissement automatisé des données améliore l’exactitude des dossiers des clients finaux.

Résultat : un AML et KYC totalement intégrés et gain de temps

Après l’intégration de KYC Manager, Hauck & Aufhäuser a atteint un équilibre parfait entre conformité totale et expérience d’onboarding fluide pour les investisseurs. Les fonctionnalités de la plateforme, telles que la vérification UBO et l’évaluation des risques, ont simplifié et amélioré les divers workflows d’onboarding de la banque. "Avant KYC Manager, notre stratégie KYC perpétuelle reposait fortement sur des efforts manuels, exigeant d’importantes ressources," explique Christian Mader, membre du comité de direction de Hauck Aufhäuser. "Désormais, nous disposons d’une solution à la fois intégrée et intuitive. "

L’intégration et l’automatisation des processus KYC de la banque illustrent le pouvoir transformateur d’une conformité omnicanale et intégrée. "Nous cherchons à exploiter davantage les capacités de la plateforme pour anticiper les nouvelles réglementations et maintenir les standards d’excellence que nous nous fixons", conclut Mader.