Amélioration des processus KYC et AML chez La Mondiale

À propos de La Mondiale

La Mondiale Europartner est un fournisseur de solutions d’épargne et de retraite basé au Luxembourg. En tant que membre du groupe français AG2R La Mondiale, l’entreprise se spécialise dans la gestion d’actifs internationaux et les clients privés.

Défi : passer des workflows manuels aux workflows digitaux

Comme de nombreuses autres compagnies d’assurance, La Mondiale Europartner fait face à des contraintes réglementaires croissantes, ce qui pousse l'industrie à s’adapter en permanence aux nouvelles normes et exigences. La Mondiale recherchait une solution pour mesurer et évaluer sa conformité aux exigences actuelles, sans nécessiter de ressources supplémentaires ou des procédures fastidieuses basées sur le papier. Améliorer la qualité des grandes quantités de données collectées et augmenter la fréquence des mises à jour des données figuraient également parmi ses principales priorités.

"Certains de nos anciens workflows reposaient fortement sur des chaînes d’e-mails classiques, avec des pièces jointes ou des liens vers des espaces partagés, pour transférer des tâches," explique Pascal Bughin, Directeur de la Transformation, de l’IT et du Digital chez La Mondiale. "Cette approche manquait de coordination interservices, ce qui laissait des lacunes dans notre capacité, en tant qu'institution financière, à lutter efficacement contre le blanchiment d'argent."

Solution : gestion intégrée du cycle de vie client

L’outil KYC Manager axé sur le Luxembourg, propulsé par la plateforme Harmoney, transforme la manière dont La Mondiale gère ses clients tout au long de leur cycle de vie. "La plateforme nous permet de rationaliser la gestion des processus KYC, des dossiers et des ensembles de données, garantissant ainsi le respect de nos larges obligations de conformité," explique Bughin.

"En outre, cette solution KYC intelligente et automatisée nous a permis de mettre en place un workflow entièrement digital qui connecte toutes les parties prenantes, y compris notre équipe de conformité, les courtiers d’assurance et les clients finaux. Cela crée un profil client unifié et complet. Cela nous aide non seulement à réduire les fraudes et à renforcer nos efforts AML, mais aussi à rendre nos processus sans papier et plus efficaces."

Résultat : plus de temps pour un soutien client à forte valeur ajoutée

Le passage des workflows manuels aux workflows digitaux a marqué un changement significatif pour La Mondiale, améliorant la gestion des opérations à plusieurs égards. Bughin explique : "Les workflows KYC digitaux et sans papier, avec une collecte, une validation et des mises à jour automatisées des données, ont considérablement réduit le temps que nos employés doivent consacrer à des tâches manuelles. Cela, à son tour, permet à nos collaborateurs de se concentrer sur un travail qui apporte de la valeur à nos clients. De plus, nous sommes en mesure d’apporter une valeur encore plus grande grâce à une plateforme agile et collaborative qui garantit que nos processus de conformité ne répondent pas seulement aux réglementations actuelles, mais s’adaptent également aux futures évolutions législatives."