Amélioration du dépistage des clients chez Swiss Life

À propos de Swiss Life Luxembourg

Swiss Life est l'un des principaux fournisseurs européens d'assurance vie et de plans de retraite. Opérant sous la marque Swiss Life Global Solutions, son bureau luxembourgeois est spécialisé dans les solutions personnalisées de gestion de patrimoine privé et l'assistance en matière de prestations pour les employés des grandes organisations.

Défi : rationaliser le dépistage avec une plateforme flexible

L'équipe de Swiss Life cherchait à améliorer son processus de dépistage client et à établir des examens réguliers et automatisés basés sur une approche robuste fondée sur les risques (RBA). Avec des exigences réglementaires croissantes, il était essentiel d'assurer un dépistage performant de l'ensemble de la base de clients de l'organisation. De plus, leur nouvelle plateforme de dépistage devait être déployée dans deux autres sites de leur réseau mondial d'assurance : au Liechtenstein et à Singapour.

Solution : intégration rapide et flexible d'une plateforme de dépistage

La succursale luxembourgeoise de Swiss Life a révisé son approche du dépistage en deux étapes.

Dans un premier temps, ils ont mis en œuvre le gestionnaire KYC (propulsé par la plateforme Harmoney) pour répondre à leurs besoins spécifiques en matière de dépistage. Notre équipe d'intégration Harmoney a rapidement personnalisé la plateforme pour l'adapter aux flux de travail internes de Swiss Life, et nous avons importé la base de clients existante dans le gestionnaire KYC. Cette préparation a permis de mener à bien un premier dépistage complet de tous les profils clients.

Dans un second temps, Swiss Life a transféré la gestion continue du cycle de vie et le dépistage vers la plateforme basée sur Harmoney. Cette transition a permis à leurs équipes de rester pleinement conformes aux politiques de risque internes de l'entreprise. Les dépistages sont désormais automatisés à des intervalles prédéfinis, en utilisant des paramètres RBA spécifiques à l'organisation.

Résultat : dépistage et gestion du cycle de vie entièrement conformes dès le premier jour

Grâce à des outils de gestion du cycle de vie prêts à l'emploi et à un flux de travail digitalisé pour l'intégration des clients, les organisations gagnent du temps tout en assurant une conformité totale avec les politiques internes et les réglementations externes. En utilisant notre approche modulaire, Swiss Life a pu mettre en œuvre des changements et une transformation digitale sans perturber les flux de travail ou les processus existants.

Grâce à notre expertise spécialisée dans le secteur de l'assurance, des entreprises comme Swiss Life peuvent rationaliser l'ensemble du cycle de vie de leurs clients et effectuer des vérifications qui améliorent la précision et l'efficacité des équipes. Les workflows KYC automatisés, les contrôles AML et les fonctionnalités de reporting permettent aux agents de se concentrer sur leur cœur de métier et leurs avantages concurrentiels, maximisant ainsi leur productivité et leur impact client.