Conformité instantanée en toute sérénité

Harmoney propose une solution numérique de bout en bout pour automatiser la conformité financière, réduire les charges de travail et fournir des données de haute qualité, garantissant le respect total de chaque réglementation et dans chaque juridiction. Notre puissant moteur de conformité signifie que votre équipe peut gérer et appliquer des politiques et des scénarios de conformité financière à l'aide de modèles de risque personnalisables et préformatés, de stratégies de contrôle AML, de services KYC, de scénarios UBO, et bien plus encore. Construit sur des modules et une expertise existants, il est facile à intégrer et hyper rapide à mettre en œuvre

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Harmoney FR

Nos solutions

Gestion du cycle de vie des clients

La plate-forme de solutions de nouvelle génération d'Harmoney offre une diligence raisonnable client de bout en bout entièrement numérique, toujours à jour, ce qui se traduit par une efficacité opérationnelle, une intégration plus rapide des clients et une réduction des coûts.

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Intégration numérique

Harmoney fait gagner du temps et des ressources à vos chargés de relations et à vos équipes de conformité et allège les lourdes charges administratives de vos clients.

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Correction KYC

Harmoney fournit une procédure KYC connectée transparente, conviviale et efficace (vérification KYC, exigences KYC et analyse KYC) – augmentant ainsi la valeur à vie de chaque client.

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Modules

La plateforme Harmoney est unique par sa modularité. Il combine une architecture ouverte avec les dernières technologies éprouvées, telles que l'IA. Harmoney peut ensuite aider les utilisateurs avec toute une série de fonctionnalités, notamment l'enrichissement automatisé des données, la sensibilisation client sans friction, les signatures numériques, le contrôle AML automatisé et perpétuel, la notation des risques configurable et la vérification de l'identité. Chaque module peut être utilisé seul ou combiné avec d’autres, afin que vous puissiez évoluer au fur et à mesure. Pour vivre l'expérience Harmoney complète et bénéficier de tous les avantages que la plateforme a à offrir, nous vous recommandons d'utiliser tous les modules ensemble.

M.01

Identification et validation

M.02

Enrichissement automatisé des données et des documents

M.03

Vérification et confirmation de bénéficière

M.04

Validation des documents et détection des fraudes

M.05

Signature numérique

M.06

LCB, PPE, sanctions, embargo et filtrage médiatique défavorable

M.07

Moteur complet de notation des risques

M.08

Gestion des dossiers et surveillance continue des risques

M.09

Surveillance des transactions

M.10

Profilage Mifid, IDD et ESG pour les investissements et l'assurance

M.11

Sensibilisation des clients

M.12

Rapports et analyses

Les offres groupées

Simplifiez la conformité financière avec nos solutions groupées prêtes à l'emploi : gestion des risques de contrepartie, gestion des risques contractuels, KYC/KYB et conformité de bout en bout. Filtrez sans effort les individus et les entités par rapport aux listes de surveillance, évaluez les hits et gérez l'historique. Capturez des documents, effectuez des contrôles automatisés et garantissez une expérience « réussie du premier coup ». Rationalisez votre parcours de conformité financière dès aujourd’hui.

Gestion du risque de contrepartie

L'offre groupée de gestion des risques de contrepartie permet aux organisations de filtrer efficacement les individus et les entités par rapport aux listes de surveillance mondiales en matière de sanctions, de PPE et de médias défavorables. Il génère automatiquement des rapports lorsqu'une correspondance est trouvée, permettant ainsi d'évaluer si des investigations supplémentaires sont nécessaires pour confirmer le risque. De plus, l'ensemble fournit une piste d'audit horodatée pour gérer efficacement l'historique de contrôle.

Gestion des risques contractuels

Le bundle Contract Risk Management gère un degré de complexité plus élevé que le bundle Counterparty Risk Management car ce bundle permet de définir une notation des risques basée sur un filtrage effectué sur toutes les parties (personnes physiques ou morales) liées à une contrepartie : le client. ou fournisseur, les sociétés liées, les UBO, les bénéficiaires du contrat,… toutes les parties que vous jugez appropriées pour faire partie de la gestion des risques KYC/AML. Une fois intégré, une nouvelle sélection et des examens périodiques peuvent être effectués par votre équipe de conformité.

KYC/KYB

L'offre KYC/KYB de Harmoney est conçue pour fournir un processus d'intégration et de réembarquement fluide et efficace, tant pour les particuliers que pour les entités juridiques complexes. Cet ensemble comprend la capture de documents d'identité et d'informations personnelles, standard questionnaires KYC/KYB, documents relatifs à l'entreprise, identification et vérification UBO et questionnaires PEP. Les contrôles d'exhaustivité fournissent un pourcentage élevé de résultats corrects du premier coup, évitant ainsi des communications aller-retour inefficaces.

Conformité de bout en bout

Cette solution est une offre globale et facilement disponible pour fournir à votre organisation une conformité financière de bout en bout. Via la plateforme sécurisée, les documents et points de données pertinents provenant de personnes physiques et morales peuvent être capturés. Il s’agit notamment des pièces d’identité, des justificatifs de domicile, des actes de constitution, de l’identification des UBO, des questionnaires PEP….


Il est important de noter que les contrôles d’exhaustivité offrent une expérience « correcte du premier coup » tant pour les contreparties que pour les employés.

Une fois toutes les données et documents capturés, un filtrage automatisé (AML, PEP et Adverse Media) sur toutes les parties liées à un contrat ou à un dossier est effectué permettant de calculer instantanément le niveau de risque.

Nos partenaires

Harmoney s'associe à de puissants alliés mondiaux, possédant tous des connaissances approfondies et une vaste expérience dans leurs domaines spécifiques.